Concentración patrimonial
Señalamos las dependencias de un mismo activo, sector o contraparte y anotamos qué información falta para valorar su peso en el conjunto del patrimonio.
Gestión de riesgos
¿Qué cambiaría si cambian sus circunstancias?
Examine concentraciones, compromisos y necesidades de liquidez antes de decidir cómo organizar su patrimonio a largo plazo.
Qué examinamos
El riesgo no cabe en una sola cifra
Para examinar los riesgos, primero hay que entender cómo se relacionan los activos, las obligaciones y las decisiones. Partimos de la información que usted aporta, localizamos concentraciones y planteamos escenarios de trabajo, como una necesidad anticipada de liquidez o un cambio en los plazos familiares. Después elaboramos una matriz que distingue probabilidad, posible impacto y datos aún no verificados. Sirve para ordenar preguntas y prioridades; no predice acontecimientos ni elimina la posibilidad de pérdidas.
Gestión de riesgos
Tres comprobaciones antes de avanzar
Liquidez y plazos
Contrastamos las fechas de las obligaciones previstas con las condiciones para acceder a los recursos. Una posición disponible sobre el papel puede tener restricciones contractuales.
Escenarios de revisión
Preparamos preguntas sobre situaciones adversas plausibles y acordamos cuándo volver a ellas. Los escenarios ayudan a examinar decisiones; no son pronósticos de mercado.
Entrega y límites
Un análisis que muestra lo que falta
Le entregamos un resumen de los riesgos identificados, los supuestos empleados, la documentación pendiente y las cuestiones que conviene consultar con otros especialistas. Revisamos el borrador con usted para corregir posibles errores de contexto antes de cerrar las conclusiones. Si faltan datos esenciales, dejamos claro qué parte del análisis sigue abierta. Cualquier medida posterior exige valorar por separado sus costes, restricciones y consecuencias; la matriz no conduce automáticamente a una decisión.
Contacto
Revise los riesgos antes de decidir
Explíquenos qué compromisos le preocupan y de qué documentación dispone para preparar una primera conversación.